Banca Dati della Giurisprudenza Civile

... del ### con accredito sul proprio conto, nonché l'omessa segnalazione di tali movimentazioni alla correntista in violazione della normativa antiriciclaggio e delle pattuizioni contrattuali. Conseguentemente, la corte d'appello ha riformato la sentenza di prime cure che ha fondato la decisione sulla responsabil ità della banca per la negoziazione indebita da parte del ### di assegni trasferibili intestati alla ### e s.r.l. o della ### de Boi s accreditati sul c/c personale del 3 Rg 14482/2021 procuratore, per violazione del pr incipio di divieto di domande nu ove introdotte oltre il termine di cui all'art. 183, comma 6°, n. 1 c.p.c.. In se condo luogo, la corte di merito ha ritenuto inutili zzabile la documentazione acquisita dal Tribunale in ottemperanza all'ordinanza adottata ai sensi dell'art. 210 c.p.c. ritenendo err ato il presupposto d ella specificità dell'istanza formulata dalla società attrice, atteso che la successiva specificazione effettuata con la costituzione di nuovo difensore, in assenza dei presupposti per una rimessione in termini, era da considerarsi tardiva. Conclusivamente, la Corte d'A ppello ha limit ato la decisione al la asserita illecita negoziazione degli (leggi tutto)...

... capoverso è chiaramente disposto: ### di effettuare la segnalazione di operazione sospetta alla ### ed al fine di consentire l'eventuale esercizio del potere di sospensione sopra citato, occorre astenersi dall'eseguire l'operazione in relazione alla quale si sospetta un'attività di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. Ed ancora, al paragrafo n. 18.5 dedicato alle ### operative per la segnalazione di operazioni sospette, nella parte dedicata alle responsabilità, al 3° capoverso è chiaramente stabilito: ### fermo, in ogni caso, l'obbligo della segnalazione anche in capo al responsabile della filiale del radicamento dei rapporti e della filiale esecutrice dell'operazione qualora abbiano rilevato la sussistenza di un'operazione sospetta. Pertanto, tra gli obblighi derivanti dalle specifiche direttive emanate in materia antiriciclaggio evincibili proprio dall'ordine di servizio richiamato vi è la segnalazione di operazione sospetta anche a carico del responsabile di filiale qualora l'operazione sia posta in essere da soggetti per i quali sono pervenute richieste di informazioni per indagini penali. Ipotesi chiaramente verificatasi nel caso in esame, atteso che il direttore della (leggi tutto)...

... alle capacità reddituali dell'acquirente, nonché l'omessa indicazione nel modulo della provenienza della caparra (costituente parte del prezzo) da liquidità fornite da un terzo (il suocero dell'acquirente). Ora è certo, sulla base delle stesse linee guida del ### in tema di normativa antiriciclaggio, che, allorquando emergano elementi di attenuazione del rischio che riducano a zero l'esito della valutazione di quest'ultimo, l'adeguata verifica da svolgere debba essere sicuramente di tipo semplificato (###. Il notaio ### ha correttamente concentrato le sue attenzioni sui due elementi di anomalia/rischio che la natura dell'operazione gli imponevano di valutare: e cioè sulla persona del cliente/esecutore e sui mezzi/modi di pagamento (il valore dell'operazione non era tale di per sé da suggerire approfondimenti). Nella fattispecie sussistevano chiari elementi di attenuazione del rischio, fino a provocarne l'azzeramento, in quanto l'acquirente era un coltivatore diretto (conosciuto personalmente dal notaio) che si accingeva ad acquistare un compendio agricolo anche per conseguire la qualifica di IAP (imprenditore agricolo professionale) e i fondi necessari all'acquisto provenivano in gran (leggi tutto)...

... d'Appello capitolina, infatti, ha ritenuto fondata l'omessa segnalazione sull'apparente giustificazione economica delle operazioni, stante il collegamento tra le società, la natura delle operazioni poste in essere (finanziamento soci; acquisti immobiliari) aderenti all'attività svolta dal gruppo; oltre al fatto che la sede di una delle società (### Stato membro della CE) nel 2008 era ancora rit enuta sede affida bile per i sistemi di controllo antiriciclaggio. Inoltre, la stessa Cor te distrettuale ha espressamente concluso nel senso che «… se risultano sospette, esse [operazioni] lo sono sia per il preposto e la banca ne risponde in solido; se, invece, sono giustificate ed esimono il preposto dalla segnalazione cd. di primo livello alla dirigenza della banca, non può sorgere per quest'ultima l'o bbligo di comunicazione alla vigilanza 11 di 12 pubblica in materia di anti riciclaggio» (v. sentenza n. 1797/2022, p. 3, ultimi 3 righi; p. 4, primi due righi). 5.4. Ricorrendo, dunque, le co ndizioni per l'estensione del giudicato - intervenuto fra il MEF e il ### s.p.a., solidalmente condannato alla medesima sanzione - all'obbligato principale, ### e non essendovi null'altro da accertare (leggi tutto)...

... sezionale, in tema di violazione della disciplina antiriciclaggio per omessa segnalazione di operazioni sospette, la facoltà di richiedere il pagam ento in misura ridotta pertiene alla fase del procedimento a mministrativo, sicché anche per godere della definizione agevolata ex art. 68, comma 5, d.lgs. n. 231 del 2007, l'intere ssato deve proce dere con istanza da proporre al Ministero dell'economia e delle finanze, il cui esito è irrilevante nel procedimento giurisdizionale, salvo che, in caso di suo accoglimento, per la declaratoria di cessazione della materia del contendere (### 2, Sent. n. 12514/2018). In conclusione, il ricorso va rigettato, con inevitabile aggravio di spese per la parte soccombente. Sussistono i presupposti processua li per il versamento - ai sensi dell'art. 13, comma 1-quater, del d.P.R. 30 maggio 2002, n. 115 -, da parte del ricorrente, di un ulteriore importo a titolo di contributo unificato pari a quello previsto per il ricorso, se dovuto. P.Q.M. La Corte rigetta il ricorso e condanna il ricorrente al pagamento, in favore del controricorrente, delle spese del presente giudizio di legittimità, che si 17 liquidano in complessivi €. 5.000,00 (euro (leggi tutto)...